Введение

Любой владелец микро-, малого или среднего предприятия знает, что денежный поток — это жизненная сила бизнеса, он позволяет всему идти гладко. Если у компании достаточно денег, все ее различные операции будут работать хорошо, и она сможет расти. Управление денежными средствами требует надлежащего знания цикла оборотного капитала, что упростит выполнение ежедневных операций МСП и управление будущими расходами.

Эта статья поможет вам лучше понять, что такое цикл оборотного капитала, и подробно объяснит связь между циклом оборотного капитала и тем, как он может повлиять на прибыльность МСП.

Что означает цикл оборотного капитала?

Цикл оборотного капитала показывает, насколько хорошо компания или владельцы малого бизнеса управляют своим краткосрочным притоком и оттоком денег. Он также отслеживает, сколько времени им требуется, чтобы превратить свой оборотный капитал в реальные средства. Оборотный капитал — это разница между тем, чем владеет компания, например, запасами или деньгами, которые должны ее клиенты, и тем, что они должны, например, счетами или Кредит для МСП задолженность перед кредиторами..

Хороший цикл оборотного капитала важен и необходим для любого владельца малого бизнеса, поскольку он означает и указывает на то, что у компании достаточно средств для покрытия большинства обычных расходов, таких как аренда и заработная плата. Думайте об этом как о здоровом цикле денежного потока — чем быстрее компания возвращает свои деньги от клиентов через продажи или сборы, тем лучше для эффективного ведения бизнеса.

Основными компонентами цикла оборотного капитала являются:

  1. Инвентарь: Инвентарь относится к товарам и материалам, которые бизнес хранит для перепродажи или производства. Это очень важный компонент активов компании, который может включать сырье и готовую продукцию, а также может включать материалы, используемые в производстве.
  2. Дебиторская задолженность: Это сумма, которую клиенты должны вам за то, что они не заплатили за полученные вами товары или услуги.
  3. Кредиторская задолженность: Это сумма, которую предприятие должно поставщикам за материалы или услуги, приобретенные в кредит.

Как цикл оборотного капитала влияет на прибыльность МСП?

Цикл оборотного капитала оказывает глубокое влияние на особенности получения прибыли МСП во многих отношениях:

  1. Управление денежными потоками: Короткий цикл оборотного капитала означает, что инвестиции быстро превращаются в наличные. Это улучшает денежный поток, позволяя ММСП легко покрывать ежедневные операционные расходы, платить поставщикам и использовать возможности роста, не полагаясь больше на дорогостоящее финансирование из других источников.
  2. Стоимость финансирования: Эффективное управление циклом оборотного капитала может снизить потребность в финансировании из других источников. Это поможет снизить процентную нагрузку и улучшить рентабельность чистой прибыли для ММСП.
  3. Управление запасами: Эффективное управление запасами гарантирует, что «нужное количество» запасов будет доступно для удовлетворения спроса клиентов без добавления избыточного капитала. Это минимизирует затраты на хранение и снижает риск запасов, тем самым сохраняя маржу прибыли. Высокий уровень запасов связывает финансы, в то время как низкий уровень запасов может привести к потере продаж и недовольству клиентов.
  4. Дебиторская и кредиторская задолженность: Цикл оборотного капитала тесно связан со своевременным сбором дебиторской задолженности и управлением кредиторской задолженностью. Получение своевременных платежей от клиентов помогает улучшить приток денежных средств и снижает вероятность возникновения безнадежных долгов. Задержки в платежах и сбор дебиторской задолженности могут привести к дефициту денежных средств, что является важным фактором, влияющим на ежедневные операции и прибыльность. Правильное управление кредиторской задолженностью также имеет несколько преимуществ при сохранении хороших кредитных условий с поставщиками для экономии затрат и операционной стабильности.
  5. Эффективность эксплуатации: Этот эффективно управляемый цикл оборотного капитала улучшит операционную эффективность. Это поможет МСП завершить производственные процессы, поддерживать оптимальные уровни запасов и вовремя реагировать на спрос клиентов. Это также повышает удовлетворенность клиентов, одновременно снижая операционные расходы и повышая прибыльность.

Заключение

Цикл оборотного капитала очень важен для прибыльности и устойчивости ММСП. Если им правильно управлять, он обеспечивает плавный денежный поток, минимизирует стоимость финансирования, поддерживает максимальные уровни различных запасов и повышает операционную эффективность.

Эффективно улучшить цикл оборотного капитала можно с помощью финансирование оборотного капитала от NBFC. NBFC предлагают гибкие и легкодоступные варианты финансирования для обеспечения надлежащего денежного потока. С кредитами NBFC вы можете вовремя платить поставщикам, закупать необходимые запасы и эффективно управлять дебиторской задолженностью.

Кредиты NBFC могут снизить зависимость от внутренних денежных потоков и снизить нагрузку, тем самым помогая вести любой бизнес гладко в периоды денежных затруднений. Такая финансовая поддержка поможет ММСП гладко взаимодействовать с поставщиками и клиентами, избегая перерывов в производстве и исследуя возможности роста, не останавливаясь из-за проблем с доступностью наличных денег.