Содержание
Иностранные юридические лица и предприниматели все чаще обращаются к возможности открыть счет в Китае, что объясняется благоприятной динамикой в области правового регулирования финансовых операций, активизацией фондового рынка и развитием технологической инфраструктуры. В текущей статье разъясняются процедуры и нормативные требования, обязательные для исполнения при взаимодействии с банковскими учреждениями КНР.
Как открыть счет в Китае
Открытие счета в китайском банке требует выполнения ряда формальностей, включая выбор банка, прохождение процедуры аутентификации личности клиента посредством предоставления соответствующих документов и представление доказательств законного происхождения денежных средств.
Форма-заявка на открытие корпоративного счета в China Construction Bank
После выбора финучреждения подается заявление в банк, сопровождаемое полным пакетом документации. Уполномоченные представители банка осуществляют проверку предоставленных сведений, включая процедуру идентификации личности заявителя и подтверждение адреса его регистрации, с целью установить легальность происхождения средств, зачисляемых на банковский счет. По завершении всех проверок клиенту направляется уведомление с результатами рассмотрения. Банки Китайской Народной Республики оставляют за собой право инициировать выездную проверку для подтверждения наличия у юрлица фактического экономического присутствия в юрисдикции, включая наличие действующего офиса и штатных сотрудников.
Открытие корпоративного банковского счета в Китае требует предоставления следующих документов (перечень неполный):
- надлежащим образом оформленные правоустанавливающие документы, подтверждающие регистрацию компании и ее юридический статус (например, сертификат об инкорпорации, действующие лицензии, устав, прочие учредительные документы);
- идентификационные данные и копии документов, удостоверяющих личность уполномоченных представителей, должностных лиц и конечных бенефициаров;
- сведения, позволяющие установить структуру владения, включая схематическое отображение участия физических и корпоративных лиц в капитале.
Если документы составлены на английском или китайском языке, они могут быть предоставлены в виде нотариально заверенных копий. Для документов на иных языках требуется официально легализованный перевод. Некоторые финансовые организации вправе предъявлять дополнительные условия, включая необходимость внесения стартового взноса. Процедура открытия счета в Китае регулируется внутренними нормативными регламентами каждого банка и зависит от выбранного типа счета. Чтобы открыть корпоративный счет в банке Китая, требуется обязательное личное присутствие руководителя юридического лица в офисе уполномоченного финансового учреждения, поскольку действующее регулирование банковского сектора предусматривает идентификацию клиента в формате очного визита.
Открыть счет в Китае: типы счетов для иностранных соискателей
Открытие бизнес-счета в Китае является оптимальным инструментом для юридических лиц, осуществляющих расчеты между регионами Европы, Азии и Северной Америки. В КНР иностранным компаниям и предпринимателям предлагается возможность открытия разных типов счетов, каждый из которых отвечает конкретным требованиям хозяйственного оборота и задачам внутреннего финансового планирования.
Сберегательный счет (Savings Account) — инструмент для накопления денежных средств с возможностью получения дохода в форме процентов, начисляемых в соответствии с внутренними тарифами конкретного банка. Открыть счет в банке Китае можно как в национальной валюте (юань — CNY), так и в свободно конвертируемой валюте (USD, EUR и др.). Процентная ставка по вкладу устанавливается индивидуально и зависит от суммы, срока размещения средств, политики банка и рыночной ситуации. Сберегательные счета не предназначены для регулярных деловых операций и платежей по контрактам. Такие счета часто используются в целях долгосрочного финансового планирования: приобретение недвижимости, накопление на расширение бизнеса, формирование инвестиционного портфеля и др.
Расчетный счет (Current Account) — основной инструмент осуществления повседневных финансовых операций юридического лица, необходимый для выполнения текущих обязательств и взаимодействия с китайскими контрагентами, государственными органами и сотрудниками. Без наличия расчетного счета невозможно выполнять налоговые, таможенные и контрактные обязательства. Через этот счет проходят все платежи по договорам поставки, аренды, услуг, выплаты по заработной плате, налогам, социальным отчислениям. Ведение расчетного счета требует строгого соблюдения требований валютного контроля и подачи отчетности в государственные органы.
В контексте функционирования предприятий с иностранным участием на территории открытие счета иностранного капитала в Китае напрямую вытекает из требований национального законодательства и регламентов, регулирующих трансграничное движение капитала. Этот специализированный банковский счет служит для централизованного учета и правомерного аккумулирования денежных средств, вносимых зарубежными инвесторами в качестве их долевого участия в уставном капитале китайской компании. Согласно установленной практике, оптимальным решением считается открытие счета иностранного капитала в том же банковском учреждении, в котором уже был зарегистрирован основной расчетный счет компании в юанях, что упрощает процедуру внутреннего комплаенс-контроля и взаимодействия с регулирующими органами.
Иностранный инвестор вправе по собственному усмотрению выбрать валюту внесения капитала, и, как правило, предпочтение отдается свободно конвертируемым валютам, таким как доллар США, евро или фунт стерлингов, что обусловлено их широкой международной ликвидностью. При этом правовое регулирование строго ограничивает целевое назначение поступивших средств: они могут быть использованы исключительно для удовлетворения контрактных обязательств или переведены на основной счет компании после прохождения процедуры валютной конверсии. Следует учитывать, что существует установленный лимит на сумму разовой конверсии в пределах от 50 000 до 200 000 долларов США.
В целях осуществления операций на фондовом рынке с исключением необходимости обращения к услугам центрального депозитария, нерезидентам предоставляется возможность открыть счет в Китае категории Free Trade Non-Resident (FTN), который предназначен для упрощения исполнения биржевых ордеров и ускорения процесса перераспределения ценных бумаг между субъектами торгов, обеспечивая тем самым высокий уровень ликвидности и оперативности сделок. Кроме того, предусмотрена возможность открытия иностранными юридическими лицами счета нерезидента (NRA) и оффшорного счета (OSA). Основополагающее различие между указанными счетами заключается в том, что по счету OSA установлено ограничение, допускающее использование средств исключительно для внешнеэкономических расчетов за пределами КНР, тогда как NRA может обслуживать широкий спектр международных транзакций, включая инвестиционные и операционные платежи, в том числе внутри страны.
В каком банке открыть счет нерезиденту в Китае
Bank of China предоставляет обширный спектр финансовых и инвестиционно-страховых услуг, включая управление активами для физических и юридических лиц. Иностранные компании могут рассматривать открытие счета в Bank of China как обоснованное решение, учитывая его авторитет в сфере расчетов в национальной валюте и доступность филиалов на всей территории страны.
ICBC, являющийся международной банковской корпорацией с юридическим адресом в Пекине, осуществляет деятельность в различных направлениях, включая частное банковское обслуживание, предоставление комплексных финансовых услуг для корпоративных клиентов, управление инвестиционными портфелями и страхование. Использование передовых технологических решений обеспечивает возможность удаленного открытия счетов в ICBC, что значительно повышает доступность и удобство сервиса для иностранных клиентов.
Открытие счета в China Construction Bank обеспечивает клиенту не только доступ к классическим банковским продуктам, но и к современным инструментам управления активами, инвестиционным решениям, услугам по международным расчетам. Благодаря разветвленной зарубежной сети филиалов и дочерних компаний, банк предоставляет трансграничные банковские услуги, включая операции на территории административных регионов КНР — Гонконга, Макао, Тайваня.
Agricultural Bank of China на сегодняшний день осуществляет многоотраслевое банковское обслуживание клиентов. В соответствии с установленными внутренними правилами, открытие счетов в Agricultural Bank of China допускается как для юридических, так и для физических лиц. Перечень предоставляемых услуг охватывает депозитные программы, кредитование, консультации по инвестициям, страховые услуги, сопровождение инвестиционных проектов в Китае.
Chouzhou Bank квалифицируется как проверенный финансовый институт, готовый к сотрудничеству с международными инвесторами. Банк ведет деятельность через разветвленную сеть филиалов, расположенных в девяти провинциях КНР. В своей практике банк преимущественно работает с юридическими лицами, зарегистрированными в КНР, с дочерними предприятиями иностранных компаний, обладающими регистрацией на местном уровне. Открытие банковского счета в Chouzhou Bank возможно для организаций, в органах управления которых присутствуют нерезиденты.
Заключение
Иностранные лица проявляют интерес к открытию корпоративных банковских счетов в Китае, обусловленному значимостью и динамичным ростом экономики страны. Китай занимает лидирующие позиции в производстве и потреблении, обеспечивает международным участникам доступ к прогрессивному финансовому рынку. Открытие счета в китайском банке гарантирует надежную защиту активов благодаря строгим стандартам безопасности. При этом необходимо учитывать особенности местного законодательства и региональные нормы для снижения правовых и финансовых рисков. Сопровождение процедуры открытия счета в Китае профильными юристами способствуют соблюдению требований и предотвращению возможных правовых рисков.
Источник: https://ybcase.com